연말정산은 간소화 자료만 제출해도 끝나는 과정으로 보이지만, 실제로는 누락되기 쉬운 항목이 많아 환급액이 크게 달라질 수 있습니다. 이번 체크리스트는 **2025 연말정산에서 반드시 챙겨야 할 자료, 준비 소요시간, 공제 요건** 등을 한눈에 확인할 수 있도록 구성했습니다.
2025 연말정산을 위한 핵심 준비 포인트
• 간소화에 나오지 않는 항목 필수 확인
• 부양가족 공제 조건 사전 점검
• 월세·기부금·안경 등 별도 자료는 직접 제출해야 반영
• 회사 제출 마감일은 1월 말 전후
2025 연말정산 전체 가이드
연말정산 준비 체크리스트
환급액 늘리는 절세 팁
필수 공제 항목 정리
• 간소화에 나오지 않는 항목 필수 확인
• 부양가족 공제 조건 사전 점검
• 월세·기부금·안경 등 별도 자료는 직접 제출해야 반영
• 회사 제출 마감일은 1월 말 전후
1. 2025 연말정산 준비 체크리스트(한눈에 보기)
| 항목 | 준비 내용 |
|---|---|
| ① 인적 공제 |
• 배우자·부양가족 소득요건 확인 • 장애인·한부모 공제 여부 확인 • 부모님 공제 시 주민등록·거주여부 확인 |
| ② 소득·세액공제 |
• 신용/체크카드 사용액 확인 • 보험료·교육비·기부금·의료비 확인 • 간소화 자료 누락 여부 체크 필수 |
| ③ 월세 공제 |
• 임대차계약서 사본 • 계좌이체 또는 현금영수증 증빙 • 본인 명의 월세, 무주택 요건 충족 여부 |
| ④ 의료비 |
• 비급여 항목(도수치료·피부과 등) 반영 여부 확인 • 안경·콘택트 영수증은 직접 제출 필요 • 실손보험 보전액은 차감 적용 |
| ⑤ 기부금 |
• 간소화에 안 뜨는 종교단체·개별 기부금 확인 • 연말 모금액은 누락되기 쉬우므로 직접 제출 |
| ⑥ 주택 관련 공제 |
• 주택자금대출 이자납입 증명서 • 전세자금대출 상환액 • 장기주택저당차입금 공제 요건 확인 |
| ⑦ 연금·IRP |
• 연금저축·IRP 납입 증명서 • 연간 900만원 한도 체크 • 12월 말 입금분까지 인정 |
2. 간소화 자료에서 누락되는 항목 필수 점검
1) 안경·콘택트 구매 영수증
간소화 서비스에서 조회되지 않아 직접 제출해야 의료비 공제로 인정됩니다.
2) 월세 자료
임대차계약서와 계좌이체 내역은 자동 반영되지 않아 직접 제출해야 합니다.
3) 기부금
일부 종교단체·기관 기부금은 간소화 누락이 잦기 때문에 반드시 영수증 제출이 필요합니다.
요약
간소화 자료만 믿고 제출하면 공제 누락이 발생할 가능성이 매우 높습니다.
특히 월세·기부금·안경은 2025년에도 가장 많이 빠지는 항목입니다.
간소화 자료만 믿고 제출하면 공제 누락이 발생할 가능성이 매우 높습니다.
특히 월세·기부금·안경은 2025년에도 가장 많이 빠지는 항목입니다.
3. 연말정산 제출 전 최종 체크
1) 회사 제출 마감일 확인
대부분 1월 말까지이지만 회사마다 마감일이 다르므로 반드시 확인해야 합니다.
2) PDF 제출 시 “간소화 자료 원본” 그대로 제출
수정된 자료 제출 시 반려될 수 있으므로 가급적 원본 그대로 제출하는 것이 안전합니다.
3) 환급 일정 확인
환급금은 2월 급여 지급일에 함께 반영되며, 추가납부 금액도 같은 시점에 차감됩니다.
2025 연말정산은 '간소화 자료 + 누락항목 점검'이 핵심입니다.
체크리스트만 제대로 따라도 환급액을 크게 늘릴 수 있습니다.
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